「投資」と「投機」の違いと使い分け！投機のポートフォリオ！
こんばんは！
先日、投資セミナーに行ってビジネスや、投資について学んだ内容をシェアします。
セミナー講師はM＆Aで会社をいくつもBUY OUTしている起業家で、投資家でもあります。
ちなみに１つ会社をBUY OUTすると10億、安くても5億、IPOをすると100億円のキャッシュ（現金）を作りだせるそうです。
ちょっと僕には現実離れして想像がつきませんが、、、
そのレベルのお金持ちの方が講師だったので考え方が勉強になりました。
お金持ちになるには起業家になるか投資家になるかだ！とロバキヨは言いました。
私のような一般人は「投資＝労働収入＋＠」であると心得ています。
なお、お金持ちの投資は「複利」で殖やすか、「レバレッジ」で殖やすかのどちらかとの事です。
例えば、、、
複利でお金持ちになったのは、世界一の株式投資家であるウォーレン・バフェットです。
レバレッジでお金持ちになったのは、不動産王のロバート・キヨサキでしょう。
どちらが正しいとかではなく「投資はスタイル」との事です。
さて、 本題に入ります。
「投資」は読んで字の如く、「資産」にお金を投じる事です。
具体的には株式や投資信託などの有価証券や不動産です。
資産はインガムゲイン（配当）を生んでくれ、その配当を再投資する事により複利効果で資産は増え続けます。
資産から収入を得ることを「ストック収入」とも呼びます。
株式の場合、ずっと上がり続けるものを少しずつ買い増しを続けていきます。
例えば米国株は過去数百年間、ずっと上がり続けています。
リーマンショックという100年に一度の金融危機が来た時に株価は半値になりましたが、
3年でV字回復し、現在はリーマンショック前の高値の倍以上になっています。
※日本株はリーマンショック前の高値を10年以上経った現在も超えられません。
米国株に連動するインデックスは１つの手堅い投資先になると思います。
私も米国を中心とした先進国の株に分散投資を積み立てしています。
20年以上の長期運用によりセルフ年金を作るのが目標です。
対して「投機」は読んで字の如く、「機会」にお金を投じます。
よく投機はギャンブルと言われたりしています。
他人から来た投資案件は全て投機に当たると思いますし、
金融商品で言うと配当が無く、キャピタルゲイン（値上がり益）だけを狙うものがコレに該当します。
富裕層は投資だけやっていて投機はしないのか、、、？
結果的には富裕層は投資も投機もやっています。
しかし、ポートフォリオの核では投資をして複利で資産を増やしていき、
現金（キャッシュ）を殖やすスピードを上げる為に投機もしているようです。
セミナーの中で世界一のファンド・マネージャーであるレイダリオのポートフォリオが公開されました。
レイダリオのポートフォリオ
米国株関連ETF 30%
金関連ETF 7.5%
商品取引ETF 7.5%
との事でした。
個人投資家とファンドでは資金量が違うので、ポートフォリオも変わってくると思いますが、
ゴールドと商品が合わせて15%という事を考えると、
個人投資家が「投機」に突っ込める金額は、10〜15%程度が妥当だと思いました。
※上記の場合、ゴールドと商品は投機ではなくリスクヘッジとしてポートフォリオを組んでいると思われます。
いずれにせよ、投機はギャンブル的な側面がありますので、失っても良いお金で挑戦するのが良いですね。
次に投機の本質について考えます。
投機は「機会」に投じるので、
エントリーするタイミング（入口）と、売却するタイミング（イグジット・出口）が全てになります。
特にイグジット（出口）のタイミングが最初から見えているかが重要です！！
他人から話が来た◯◯コインを買うのは良いが、
「いつ日本円に換金できるのか？いつ値上がりするのか？」
もちろん案件自体が詐欺でないか選別できる目を養うことも重要です。
ちなみにtakalion23は、他人からの投機案件は一切乗りません。
自分で研究して、検証して、確率が高いと判断したモノしか投機しません。
結局、投機でも投資でもリスクを限定して、確率を上げていくしか勝率は上がりません。
尚且つ、自分の予想と逆行した場合はどうするか予めシナリオを立てておくと良いと思われます。
暗号通貨が分かり易い投機対象なので、イグジット（出口）の例を挙げてみます。
BTCに投じるなら、2020年の半減期に向けて、
ドルコスト平均法で買い増ししていって、半減期前の暴騰で売り抜ける！
XRPに投じるなら、年に一度のSWELLに向けて、
ドルコスト平均法で買い増ししていって、SWELL前の暴騰で売り抜ける！
はたまた、イベントによる暴騰が不発で終わっても損失確定のロスカットをする。
など、利益確定と損失確定の「出口」を明確に決めておいてからエントリーする必要があります。
なんか儲かりそうだから投機して、暴落したので、配当も無いのに塩漬けでチーン、、、
なんてのが投機でダメなパターンです。
投資と投機の要点まとめ
・マーケットを研究して理解する
・研究と検証をして確率を上げていく
・資金管理を徹底する
takalion23は為替FXや暗号通貨に投機していますが、
投機は所詮、短期投資であって配当も無く、その利益は「幻」です。
本当の意味で投資をしていく為には長期投資をしていく必要があります。
その為には株式投資を基礎から徹底的に学ぶ必要があります。
不動産投資はどちらかと言うと富裕層が資産を維持する為の投資であって、
よほど銀行からの信用力があってレバレッジを掛けれない限り、
一般人が資産形成するには適していないと私は思っています。
対して株式投資は一般人でも大きく資産形成をするのに適しています。
そして本格的に投資をしていく為に、明後日、ウォーレン・バフェットの妹である
メアリー・バフェットさんから
直接、バフェット投資を学ぶ事にしました。
内容として情報をシェアできる部分はLINE＠登録の皆様を中心にシェアしていこうと思います。
セミナー終了後には振り返りのブログも更新しようと思いますので、お楽しみに！
※補足
FOMCでの利下げ幅が0.5%→0.25%になる示唆があったので、FOMCが終わるまでは
トレンドはどう動くか分かりません。
私はFOMCが終わるまではFXは完全にノー・トレードです。
今回は以上です。
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